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熊家丽

2018年07月10日08:14  来源:中国2018世界杯体育投注网站

  今年上半年,银行业罚单数量密集,据记者,截至6月30日,各级银监部门共披露1668张罚单,其中中国银保监会披露10张,各级银监局披露532张,银监分局披露1126张,累计罚没金额超14亿元。

  上半年所披露罚单中,罚金超千万的并不鲜见,个别银行甚至被罚上亿元。哪些银行不幸“挨板子”?巨额罚单主要开向哪些领域?为你一一揭晓。

  上半年银监系统开出12张千万级罚单

  据不完全,银监系统今年上半年至少开了12张罚没金额超千万的巨额罚单,累计金额高达9.48亿元。其中上海浦发银行成都分行被罚4.6亿元,占上半年银监系统罚没总金额的48%。

  具体来看,这12张千万级罚单分属上海浦发银行成都分行、邮政储蓄银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行、兴业银行、上海浦发银行、绍兴银行、南京银行镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银行、河北银行、工商银行齐齐哈尔分行。

  从时间来看,这些巨额罚单集中涌现在1月(8张),其次是2月(2张)。1月单月开出的罚款金额达到7.39亿元,占上半年12张罚单合计罚没金额的78%。值得一提的是,截至目前,1月份各级银监部门披露的罚单数量一直保持着2018年以来的单月最高,达到554张(日均18张)。

  记者梳理发现,上半年票据业务操作违规成银监系统处罚重点。1月份邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行的5张超千万罚单均与票据业务相关。6月份吉林龙井农村商业银行因其账外经营票据业务,也被罚没2614.69万元。

  此外,贷款违规操作也成为处罚重点。银监系统开出的超千万罚单中,招商银行、兴业银行、上海浦发银行以及浦发银行成都分行均涉贷款违规操作,其中浦发银行成都分行被罚款超4亿元。

  浦发银行半年内收两张巨额罚单

  上海浦发银行是今年上半年唯一一家收到两张千万级以上罚单的商业银行。

  资料图 中新经纬张义华摄

  1月19日,银保监会网站披露,上海浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款,四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元。

  “这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。”原银监会在公告中表示,“浦发银行成都分行存在诸多问题:一是内控严重失效,二是片面追求业务规模的超高速发展,三是合规意识淡薄。”

  成都分行收“天价”罚单不到半年,5月4日,浦发银行总行也收到5856万元的罚单。银保监会列举上海浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、以贷转存虚增存贷款、国内信用证业务贸易背景审查不严、票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理等19条主要违法违规事实,对此给出“罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元”的处罚决定。

  值得注意的是,上海浦发银行成都分行收到的4.62亿元罚单,只能在银监系统历史上开出的“最贵”罚单中排名第三。早在2017年11月份,广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没 7.22亿元,这是银监系统迄今为止的最大罚单,仅次于它的是2017年12月北京银监局对邮储银行开出的5.21亿元罚单。

  交通银行金融研究中心高级研究员赵亚蕊近日在接受中国证券报采访时表示,无论是监管机构年初的工作会议对于补齐监管制度短板和有效防控风险的工作安排,还是今年以来出台的各项监管政策和专项治理活动,以及当前开出罚单的力度和方向,都可看出未来一段时间内强监管态势仍将会持续。

(责编:黄盛、陈键)

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